理財師洞察報告:100萬年薪不到5%

2018-10-31 15:44:45 來源: 證券時報網 作者:段久惠
中性

  掙得不一定有你多、手握資產卻很高額?近日,慢錢科技聯合老虎證券發布《2018理財師洞察報告》顯示,100萬年薪以上的理財師只有不到5%,但從業以來累計資產配置規模卻相當驚人,60%以上理財師配置資產總額逾1000萬元,8%理財師配置資產總額在5億元以上。

  理財師稅前收入在5萬~100萬元之間,這之中,超過85%的理財師稅前年收入50萬元以下,年收入在10萬~20萬的理財師占比40%;100萬年薪以上的理財師只有不到5%。慢錢科技回收的1478份有效問卷統計顯示,同為理財師,在不同類型的金融機構中,收入各不相同。具體來看:

  “上市系”比如諾亞財富和鉅派財富給理財師開出的底薪差別不大,在3000~5000元左右;傭金待遇方面,由于兩者產品線多元、主動管理能力強,大部分產品的銷售提成在1%以下;

  “中植系”以恒天、新湖、大唐、高晟為代表的財富管理機構給普通理財師開出的底薪在3500元~6000元左右,個別人才底薪在8000元~1萬元以上;固收類產品傭金普遍位于1%以下,股權類產品高于1%。

  信托公司、券商直屬財富管理團隊與上述兩類相比,門檻高、編制少,底薪普遍在8000元~1萬元左右。

  商業銀行私人銀行獲客能力強、品牌背書能力強,一線城市私行理財師基本底薪在8000元~1萬元以上,不過私行對理財師的銷售量也是硬性規定,固收類傭金提成低至可以忽略不計,浮動收益類產品提成稍高。

  中小型第三方財富管理公司通常會以高底薪、高傭金的方式吸引優秀理財加入。不同產品傭金有所不同,固收類產品約1%左右,權益類產品1%~2%;少部分高風險產品高達4%~5%。

  盡管相比其他年收入一向高水平的金融機構從業人員來說,大部分理財師們似乎掙得不多,但從業以來累計資產配置規模卻相當驚人。從配置資產總額的調查結果來看,23.41%理財師在500萬元以下,16.59%的理財師累計配置500萬~1000萬元,21.46%的理財師累計配置1000萬元~5000萬元,13.66%理財師配置的資產總額在5000萬元~1億元;17.07%的理財師資產配置總額在1億元~5億元之間,還有約8%的理財師配置資產總額在5億元以上。

  調查顯示,理財師的獲客方式以傳統“陌call”和“轉介紹”為主,互聯網和線下活動為輔;超過一半的理財師表示,拓客與維護客戶關系占據了他們大部分時間。而理財師服務的高凈值人群大多集中在40歲~49歲、投資風險偏好較低、以企業家和企業金領及機關公務員為主。

  理財師提供私人個性化專屬服務,高達62.39%的理財師服務的高凈值客戶數在50人以下。在展業中,76.59%的理財師遭遇到市場行情不好、投資者信心不足。

  當前,73.17%的理財師年齡層在26歲~35歲之間,超過80%的理財師從業年限不滿5年,主要聚集在京津翼、江浙滬和珠三角為主的經濟發達地區。從任職機構來看,30.73%的理財師就職于三方財富管理子機構、從業人數最多;另外,私募基金公司理財師占比21.95%;規模方面,199人規模以下的中小型機構人數最多,占68.78%。

  面對云計算、區塊鏈等新技術的沖擊,61.95%的理財師認為金融科技+理財師是未來發展趨勢,41.46%理財師認為獨立理財師、理財工作室將成為未來主流展業形式。

  慢錢科技CEO范里浪認為當今的財富管理市場有三種公司模式:純代銷的財富管理公司、轉型資產管理公司、有資產管理能力的財富管理公司。據介紹,慢錢科技致力于打造的是中國TAMP模式平臺,以金融科技+人的全新模式賦能理財師,在產品、客戶、營銷、交易、投后、培訓等方面為理財師提供財富管理鏈條一體化服務。

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責任編輯:lwy

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